【文/羽扇观金工作室】

2月14日，中国人民银行四川省分行开出辖区内今年首张金融罚单。四川银行股份有限公司与四川资中农村商业银行股份有限公司因多项违规行为双双被处罚，7名相关责任人同步被追责，两家机构合计罚款728.07万元，个人罚款总计18万元。

此次被罚的两家机构均触及反洗钱核心违规，且问题涉及金融经营多个关键环节。四川银行因9项违规领罚274.57万元，除未按规定履行客户身份识别、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明客户交易等反洗钱常见问题外，还存在违反金融统计和账户管理规定、占压财政存款或资金、违反反假货币业务及信用信息管理规定等。

截图来自央行四川分行

资中农商行违规面同样较广，在金融统计、账户管理、金融科技管理等多项违规之外，叠加三项反洗钱核心问题，被处以警告并罚款453.5万元，公示期限长达5年。

截图来自央行四川分行

在机构层面受罚的同时，监管部门也对直接负责人员实施了精准追责。四川银行共4名员工被罚，运营管理部王某因同时涉及客户身份识别和大额可疑交易报告两项反洗钱违规，被罚3万元，个人金融部林某波、渠道管理部杨某、青羊支行及光华支行赵某洲则各因单一违规被罚1万元，4人公示期限均为3年。

资中农商行3名责任人中，魏某因同时触及三项反洗钱违规，成为此次个人被罚金额最高者，罚款6.5万元；普惠与零售业务部毛某晖、会计运营部谭某梅分别被罚3万元和3.5万元，3人公示期限均与机构保持一致，同为5年。

从罚单内容来看，反洗钱仍是监管重点关注的领域，两家机构及多名员工均在这一环节出现问题。此次央行四川分行首张罚单的落地，是区域金融监管持续从严的直接体现。近年来，金融监管部门始终紧盯金融机构合规经营情况，对反洗钱、账户管理、金融统计等重点领域的违规行为保持高压打击态势，而此次对四川银行、资中农商行及相关责任人的处罚，不仅是对具体违规行为的惩处，更是向区域内所有金融机构释放明确信号：合规是金融经营的生命线，无论是机构还是个人，都必须严格履行监管要求和岗位职责。

【文/羽扇观金工作室】

2月14日，中国人民银行四川省分行开出辖区内今年首张金融罚单。四川银行股份有限公司与四川资中农村商业银行股份有限公司因多项违规行为双双被处罚，7名相关责任人同步被追责，两家机构合计罚款728.07万元，个人罚款总计18万元。

此次被罚的两家机构均触及反洗钱核心违规，且问题涉及金融经营多个关键环节。四川银行因9项违规领罚274.57万元，除未按规定履行客户身份识别、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明客户交易等反洗钱常见问题外，还存在违反金融统计和账户管理规定、占压财政存款或资金、违反反假货币业务及信用信息管理规定等。

截图来自央行四川分行

资中农商行违规面同样较广，在金融统计、账户管理、金融科技管理等多项违规之外，叠加三项反洗钱核心问题，被处以警告并罚款453.5万元，公示期限长达5年。

截图来自央行四川分行

在机构层面受罚的同时，监管部门也对直接负责人员实施了精准追责。四川银行共4名员工被罚，运营管理部王某因同时涉及客户身份识别和大额可疑交易报告两项反洗钱违规，被罚3万元，个人金融部林某波、渠道管理部杨某、青羊支行及光华支行赵某洲则各因单一违规被罚1万元，4人公示期限均为3年。

资中农商行3名责任人中，魏某因同时触及三项反洗钱违规，成为此次个人被罚金额最高者，罚款6.5万元；普惠与零售业务部毛某晖、会计运营部谭某梅分别被罚3万元和3.5万元，3人公示期限均与机构保持一致，同为5年。

从罚单内容来看，反洗钱仍是监管重点关注的领域，两家机构及多名员工均在这一环节出现问题。此次央行四川分行首张罚单的落地，是区域金融监管持续从严的直接体现。近年来，金融监管部门始终紧盯金融机构合规经营情况，对反洗钱、账户管理、金融统计等重点领域的违规行为保持高压打击态势，而此次对四川银行、资中农商行及相关责任人的处罚，不仅是对具体违规行为的惩处，更是向区域内所有金融机构释放明确信号：合规是金融经营的生命线，无论是机构还是个人，都必须严格履行监管要求和岗位职责。

【文/羽扇观金工作室】

2月14日，中国人民银行四川省分行开出辖区内今年首张金融罚单。四川银行股份有限公司与四川资中农村商业银行股份有限公司因多项违规行为双双被处罚，7名相关责任人同步被追责，两家机构合计罚款728.07万元，个人罚款总计18万元。

此次被罚的两家机构均触及反洗钱核心违规，且问题涉及金融经营多个关键环节。四川银行因9项违规领罚274.57万元，除未按规定履行客户身份识别、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明客户交易等反洗钱常见问题外，还存在违反金融统计和账户管理规定、占压财政存款或资金、违反反假货币业务及信用信息管理规定等。

截图来自央行四川分行

资中农商行违规面同样较广，在金融统计、账户管理、金融科技管理等多项违规之外，叠加三项反洗钱核心问题，被处以警告并罚款453.5万元，公示期限长达5年。

截图来自央行四川分行

在机构层面受罚的同时，监管部门也对直接负责人员实施了精准追责。四川银行共4名员工被罚，运营管理部王某因同时涉及客户身份识别和大额可疑交易报告两项反洗钱违规，被罚3万元，个人金融部林某波、渠道管理部杨某、青羊支行及光华支行赵某洲则各因单一违规被罚1万元，4人公示期限均为3年。

资中农商行3名责任人中，魏某因同时触及三项反洗钱违规，成为此次个人被罚金额最高者，罚款6.5万元；普惠与零售业务部毛某晖、会计运营部谭某梅分别被罚3万元和3.5万元，3人公示期限均与机构保持一致，同为5年。

从罚单内容来看，反洗钱仍是监管重点关注的领域，两家机构及多名员工均在这一环节出现问题。此次央行四川分行首张罚单的落地，是区域金融监管持续从严的直接体现。近年来，金融监管部门始终紧盯金融机构合规经营情况，对反洗钱、账户管理、金融统计等重点领域的违规行为保持高压打击态势，而此次对四川银行、资中农商行及相关责任人的处罚，不仅是对具体违规行为的惩处，更是向区域内所有金融机构释放明确信号：合规是金融经营的生命线，无论是机构还是个人，都必须严格履行监管要求和岗位职责。

【文/羽扇观金工作室】

2月14日，中国人民银行四川省分行开出辖区内今年首张金融罚单。四川银行股份有限公司与四川资中农村商业银行股份有限公司因多项违规行为双双被处罚，7名相关责任人同步被追责，两家机构合计罚款728.07万元，个人罚款总计18万元。

此次被罚的两家机构均触及反洗钱核心违规，且问题涉及金融经营多个关键环节。四川银行因9项违规领罚274.57万元，除未按规定履行客户身份识别、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明客户交易等反洗钱常见问题外，还存在违反金融统计和账户管理规定、占压财政存款或资金、违反反假货币业务及信用信息管理规定等。

截图来自央行四川分行

资中农商行违规面同样较广，在金融统计、账户管理、金融科技管理等多项违规之外，叠加三项反洗钱核心问题，被处以警告并罚款453.5万元，公示期限长达5年。

截图来自央行四川分行

在机构层面受罚的同时，监管部门也对直接负责人员实施了精准追责。四川银行共4名员工被罚，运营管理部王某因同时涉及客户身份识别和大额可疑交易报告两项反洗钱违规，被罚3万元，个人金融部林某波、渠道管理部杨某、青羊支行及光华支行赵某洲则各因单一违规被罚1万元，4人公示期限均为3年。

资中农商行3名责任人中，魏某因同时触及三项反洗钱违规，成为此次个人被罚金额最高者，罚款6.5万元；普惠与零售业务部毛某晖、会计运营部谭某梅分别被罚3万元和3.5万元，3人公示期限均与机构保持一致，同为5年。

从罚单内容来看，反洗钱仍是监管重点关注的领域，两家机构及多名员工均在这一环节出现问题。此次央行四川分行首张罚单的落地，是区域金融监管持续从严的直接体现。近年来，金融监管部门始终紧盯金融机构合规经营情况，对反洗钱、账户管理、金融统计等重点领域的违规行为保持高压打击态势，而此次对四川银行、资中农商行及相关责任人的处罚，不仅是对具体违规行为的惩处，更是向区域内所有金融机构释放明确信号：合规是金融经营的生命线，无论是机构还是个人，都必须严格履行监管要求和岗位职责。

【文/羽扇观金工作室】

2月14日，中国人民银行四川省分行开出辖区内今年首张金融罚单。四川银行股份有限公司与四川资中农村商业银行股份有限公司因多项违规行为双双被处罚，7名相关责任人同步被追责，两家机构合计罚款728.07万元，个人罚款总计18万元。

此次被罚的两家机构均触及反洗钱核心违规，且问题涉及金融经营多个关键环节。四川银行因9项违规领罚274.57万元，除未按规定履行客户身份识别、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明客户交易等反洗钱常见问题外，还存在违反金融统计和账户管理规定、占压财政存款或资金、违反反假货币业务及信用信息管理规定等。

截图来自央行四川分行

资中农商行违规面同样较广，在金融统计、账户管理、金融科技管理等多项违规之外，叠加三项反洗钱核心问题，被处以警告并罚款453.5万元，公示期限长达5年。

截图来自央行四川分行

在机构层面受罚的同时，监管部门也对直接负责人员实施了精准追责。四川银行共4名员工被罚，运营管理部王某因同时涉及客户身份识别和大额可疑交易报告两项反洗钱违规，被罚3万元，个人金融部林某波、渠道管理部杨某、青羊支行及光华支行赵某洲则各因单一违规被罚1万元，4人公示期限均为3年。

资中农商行3名责任人中，魏某因同时触及三项反洗钱违规，成为此次个人被罚金额最高者，罚款6.5万元；普惠与零售业务部毛某晖、会计运营部谭某梅分别被罚3万元和3.5万元，3人公示期限均与机构保持一致，同为5年。

从罚单内容来看，反洗钱仍是监管重点关注的领域，两家机构及多名员工均在这一环节出现问题。此次央行四川分行首张罚单的落地，是区域金融监管持续从严的直接体现。近年来，金融监管部门始终紧盯金融机构合规经营情况，对反洗钱、账户管理、金融统计等重点领域的违规行为保持高压打击态势，而此次对四川银行、资中农商行及相关责任人的处罚，不仅是对具体违规行为的惩处，更是向区域内所有金融机构释放明确信号：合规是金融经营的生命线，无论是机构还是个人，都必须严格履行监管要求和岗位职责。