红网时刻新闻2月27日郴州讯（通讯员 徐杨政）2月25日15时09分，中国银行郴州分行营业部接到一通异常咨询电话。客户来电询问，是否能够预约提取650万元人民币现金及80万美元现金，并称用途为“办理移民，需要用现金”。

面对超大额、跨币种取现需求，综合服务经理按流程进一步核实情况。沟通中，客户表现急切，并追问其他网点能不能办理。工作人员随即转入风险核实，询问资金是否已在账户中。客户回答：“他们还没把钱打给我，我先确认能不能取。”

这一细节引起工作人员高度警觉。进一步耐心沟通后，客户透露其通过网络联系到所谓“移民机构”，对方自称可协助办理境外投资移民，并已于1月25日以“律师服务费”名义收取客户1万元。近期，该机构又以“通道名额锁定、境外投资证明审核”为由，要求客户先行缴纳一笔“保证金”，并承诺保证金到位后，将把650万元及80万美元打入客户账户作为客户的投资移民证明材料，随后再按其指引办理相关手续。

工作人员当即向客户提示：正规移民办理不会以“打款前先交保证金”的方式操作，更不会通过“承诺向个人账户打入巨额资金”来作为所谓证明。对方前期以小额费用试探、后续以“保证金”名义追加收费的行为，符合电信网络诈骗的典型特征。工作人员提醒客户立即停止向对方转账付款，妥善保存聊天记录、转账凭证等证据，并建议第一时间向公安机关报案核实。

在银行持续劝导下，客户意识到风险，最终放弃继续缴纳“保证金”的计划，并按建议报警处置，成功避免了更大损失发生。

中国银行郴州分行营业部表示，将持续强化风险识别与客户提示提醒机制，把反诈工作融入每一次咨询、每一笔预约、每一项业务办理，以专业与担当守护群众财产安全，共同筑牢全民反诈防护网。

红网时刻新闻2月27日郴州讯（通讯员 徐杨政）2月25日15时09分，中国银行郴州分行营业部接到一通异常咨询电话。客户来电询问，是否能够预约提取650万元人民币现金及80万美元现金，并称用途为“办理移民，需要用现金”。

面对超大额、跨币种取现需求，综合服务经理按流程进一步核实情况。沟通中，客户表现急切，并追问其他网点能不能办理。工作人员随即转入风险核实，询问资金是否已在账户中。客户回答：“他们还没把钱打给我，我先确认能不能取。”

这一细节引起工作人员高度警觉。进一步耐心沟通后，客户透露其通过网络联系到所谓“移民机构”，对方自称可协助办理境外投资移民，并已于1月25日以“律师服务费”名义收取客户1万元。近期，该机构又以“通道名额锁定、境外投资证明审核”为由，要求客户先行缴纳一笔“保证金”，并承诺保证金到位后，将把650万元及80万美元打入客户账户作为客户的投资移民证明材料，随后再按其指引办理相关手续。

工作人员当即向客户提示：正规移民办理不会以“打款前先交保证金”的方式操作，更不会通过“承诺向个人账户打入巨额资金”来作为所谓证明。对方前期以小额费用试探、后续以“保证金”名义追加收费的行为，符合电信网络诈骗的典型特征。工作人员提醒客户立即停止向对方转账付款，妥善保存聊天记录、转账凭证等证据，并建议第一时间向公安机关报案核实。

在银行持续劝导下，客户意识到风险，最终放弃继续缴纳“保证金”的计划，并按建议报警处置，成功避免了更大损失发生。

中国银行郴州分行营业部表示，将持续强化风险识别与客户提示提醒机制，把反诈工作融入每一次咨询、每一笔预约、每一项业务办理，以专业与担当守护群众财产安全，共同筑牢全民反诈防护网。

红网时刻新闻2月27日郴州讯（通讯员 徐杨政）2月25日15时09分，中国银行郴州分行营业部接到一通异常咨询电话。客户来电询问，是否能够预约提取650万元人民币现金及80万美元现金，并称用途为“办理移民，需要用现金”。

面对超大额、跨币种取现需求，综合服务经理按流程进一步核实情况。沟通中，客户表现急切，并追问其他网点能不能办理。工作人员随即转入风险核实，询问资金是否已在账户中。客户回答：“他们还没把钱打给我，我先确认能不能取。”

这一细节引起工作人员高度警觉。进一步耐心沟通后，客户透露其通过网络联系到所谓“移民机构”，对方自称可协助办理境外投资移民，并已于1月25日以“律师服务费”名义收取客户1万元。近期，该机构又以“通道名额锁定、境外投资证明审核”为由，要求客户先行缴纳一笔“保证金”，并承诺保证金到位后，将把650万元及80万美元打入客户账户作为客户的投资移民证明材料，随后再按其指引办理相关手续。

工作人员当即向客户提示：正规移民办理不会以“打款前先交保证金”的方式操作，更不会通过“承诺向个人账户打入巨额资金”来作为所谓证明。对方前期以小额费用试探、后续以“保证金”名义追加收费的行为，符合电信网络诈骗的典型特征。工作人员提醒客户立即停止向对方转账付款，妥善保存聊天记录、转账凭证等证据，并建议第一时间向公安机关报案核实。

在银行持续劝导下，客户意识到风险，最终放弃继续缴纳“保证金”的计划，并按建议报警处置，成功避免了更大损失发生。

中国银行郴州分行营业部表示，将持续强化风险识别与客户提示提醒机制，把反诈工作融入每一次咨询、每一笔预约、每一项业务办理，以专业与担当守护群众财产安全，共同筑牢全民反诈防护网。

红网时刻新闻2月27日郴州讯（通讯员 徐杨政）2月25日15时09分，中国银行郴州分行营业部接到一通异常咨询电话。客户来电询问，是否能够预约提取650万元人民币现金及80万美元现金，并称用途为“办理移民，需要用现金”。

面对超大额、跨币种取现需求，综合服务经理按流程进一步核实情况。沟通中，客户表现急切，并追问其他网点能不能办理。工作人员随即转入风险核实，询问资金是否已在账户中。客户回答：“他们还没把钱打给我，我先确认能不能取。”

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